익명성, 국경 간 거래, 탈중앙화로 특징지어지는 디지털 및 암호화폐 자산은 범죄 악용에 매우 취약하다. 따라서 테러 자금 조달과 관련된 경우 면허 취소 및 형사 기소를 포함하여 규정을 준수하지 않는 거래소를 처벌하기 위해 엄격한 규제 조치가 필요하다.

베트남으로 약 1,000억 달러의 암호화폐 유입

3월 27일 베트남 블록체인 협회가 주최한 "중앙화된 암호화폐 거래소 관리 및 운영 경험 공유" 세미나에서 공안부 산하 테러방지국 부국장인 두옹득흥 중령은 2021년 10월부터 2022년 10월까지 베트남으로 유입된 암호화폐의 총 가치가 908억 달러로 추정된다는 체인널리시스의 보고서를 인용했다.

이 중 약 10억 달러가 사기, 자금 세탁 및 기타 위반을 포함한 불법 활동과 관련된 것으로 확인되었다.

흥 중령에 따르면, 이 수치는 베트남 개인과 기업에 대한 암호화폐의 강력한 매력을 반영할 뿐만 아니라 베트남 내 디지털 자금 흐름 관리에 잠재적인 취약점을 드러내고 있다.

한편, 베트남은 아직 암호화폐 자산과 거래소를 관리하기 위한 구체적인 법률이나 규정을 마련하지 않았다.

베트남 국립은행 자금세탁방지부 부국장 응우옌티민토는 디지털 자산, 가상 자산, 암호화폐 거래소에 대한 법적 프레임워크를 구축하는 것이 지도자들의 최우선 과제이며 경제의 필수적인 필요라고 강조했다.

포괄적인 법적 프레임워크 요구

현재 디지털 자산 시장의 법적 환경에 대해 베트남 블록체인 협회의 판득쭝 회장은 2025년 5월에 승인될 것으로 예상되는 디지털 기술 산업법과 함께 암호화폐 거래소의 시범 운영을 추진하는 것은 디지털 자산 분야에서 법적 프레임워크를 구축하려는 정부의 강력한 의지를 보여준다고 말했다.

그는 탈중앙화 금융을 합법화하면 암호화폐 자산의 정당성을 보장할 뿐만 아니라 기술 혁신과 글로벌 통합을 촉진하여 베트남이 빠르게 성장하는 암호화폐 시장의 자원을 극대화하는 동시에 자금 세탁 방지에 대한 정부의 약속을 이행하는 데 도움이 된다고 언급했다.

그러나 쭝은 엄격한 법적 규제가 거래소 운영자에게 상당한 재정적 부담을 초래할 수 있다고 경고했다. 이는 단순히 정관 자본이나 라이선스 수수료를 넘어서는 규정 준수 비용이 발생할 수 있기 때문이다.

홍 중령은 테러 자금 조달을 방지하기 위한 거래소의 법적 책임을 명확히 정의하는 포괄적인 법적 프레임워크를 제안했다. 여기에는 고객을 알기 위한 절차(KYC)의 적용과 의심스러운 거래 보고가 포함된다.

거래소의 허가 절차는 법인, 전세 자본 및 기술 시스템에 대한 투명성을 의무화해야 한다. 테러 자금 조달과 관련된 것으로 확인될 경우 허가 취소 및 형사 기소를 포함하여 규정을 준수하지 않는 거래소에 엄중한 처벌을 부과해야 한다.

또한 베트남의 중앙 집중식 암호화폐 거래소는 체인널리시스, 체인트레이서, 엘립틱과 같은 블록체인 분석 도구를 통합하여 실시간으로 거래를 모니터링하고 추적해야 한다.

거래 데이터를 수집하고 의심스러운 행동 패턴을 분석하기 위해 베트남 국가은행이나 공안부에서 관리하는 중앙 집중식 모니터링 시스템을 구축해야 한다.

흥 중령은 또한 빈번한 소액 거래나 여러 중개 지갑을 통한 송금과 같은 테러 자금 조달과 잠재적으로 관련된 거래를 자동으로 감지할 수 있는 AI 솔루션을 개발하도록 거래소에 권장할 것을 제안했다.

한편, 암호공학 아카데미의 디렉터인 호앙반특 박사는 암호 자산, 스테이블코인, 암호화폐 거래소에 대한 기술 표준 및 규정을 수립하는 것의 중요성을 강조했다. 그는 시장의 안전하고 투명한 운영을 보장하기 위해 보안 수준을 검사하고 인증하는 프로토콜을 포함하여 암호화폐 거래 서비스에 대한 안전 및 보안 기준을 마련할 것을 옹호했다.