베트남 북부 푸토(Phu Tho)에서 다국적 범죄 집단이 PAYN 가상화폐를 매매하는 형태의 다단계 마케팅 사업을 조직하여 수천 명으로부터 수십억 달러를 사취했다.

8월 11일 푸토성 경찰은 보안수사국이 다단계 마케팅 관련 규정 위반 및 컴퓨터 네트워크와 전자적 수단을 이용한 재산 횡령 혐의로 피고인 20명을 기소했다고 발표했다.

수사국은 이 조직이 컴퓨터 네트워크와 통신망을 이용하여 다단계 마케팅을 통해 전국의 자산을 횡령하는 조직범죄단이라고 판단했다. 이 네트워크는 가상화폐 PaynetCoin(PAYN)을 매매하는 형태로 운영되어 국내외에서 수십억 달러를 조달했다.

경찰은 이 조직을 해체하는 과정에서 수천억 동에 달하는 많은 재산과 현금, 외화, 부동산 등을 압수하고 동결했다.

초기 수사에 따르면, 2021년 초, 자라이성(Gia Lai)에 거주하는 45세 응우옌반하(Nguyen Van Ha)와 그의 공범들은 블록체인 플랫폼을 기반으로 암호화폐 PAYN을 프로그래밍하고 다단계 피라미드식 보상 시스템을 구축했다. 이들은 FMCPAY.com, AFF2024.com 등의 웹사이트를 개설하고 운영하며 불법 다단계 투자 모델을 통해 개인 투자자를 등록하고 활성화했다.

"먹잇감"이 시스템에 가입하기 위해 투자 패키지를 구매하도록 등록하면 월 5%에서 9%의 이자를 받는다. 이자는 낮은 순서에서 높은 순서로 등록 패키지에 따라 결정된다. 또한, 플레이어가 자신의 계열사에서 다른 플레이어를 가입시키면 추가 수수료를 받는다. 이 조직의 목적은 후자의 돈을 이용하여 전자에게 돈을 지불하고, 자산을 사취하고 횡령하는 것이다.

조직은 참여자들에게 PAYN 코인을 보상으로 제공하여 FMCPAY.com 거래소에서 PAYN 암호화폐를 보유한 사람들과 교환할 수 있도록 한다. 마지막으로, 투자자들은 PAYN 코인을 USDT 암호화폐로 교환하여 미국 달러 또는 베트남 동으로 돌려받을 수 있다.

이 조직은 해당 암호화폐 거래소 운영자와 참여자들에게 "미국에 등록된 거래소"라는 허위 정보를 제공했다. 해당 암호화폐는 항공권 구매, 호텔 예약 등에 사용할 수 있지만 실제로는 어떤 업체도 PAYN 암호화폐를 취급하지 않는다.

하는 이 시스템을 개발하기 위해 공개 세미나에 참여하거나 비공개 그룹을 구성하여 투자자를 모아 PAYN 코인을 구매하도록 했다.

수사기관에 따르면, 하의 그룹은 수천 명의 참여자를 모았고, 모금액은 총 수십억 달러에 달했다. 이 사건은 현재 추가 수사가 진행 중이다.